为切实遏制电信网络诈骗，维护人民群众财产安全，邮储银行逐步完善反诈监测模型，搭建自动抓取、处理、反馈管控数据的智能化处理平台，科技赋能防诈监测系统，不断提升反电诈处理水平，全力支撑金融机构打击违法犯罪行为。
9月6日，在反诈监测模型全力支撑下，邮储银行贵港市分行成功拦截35万元涉诈资金，将涉诈隐患扼杀在摇篮里。在此之前，反诈系统已经监测到该行一客户梁*梅的账户在同一时间内收到同一人从他行汇入的三笔资金共计35万元，并尝试向深圳某珠宝公司的对公账户跨行转出资金。该账户交易触发了邮储银行的反诈监测模型预警，系统经识别分析判断该账户交易存在异常并立即对账户交易进行了阻断，同时提示责任单位进行紧急排查。经邮储银行贵港市分行工作人员认真分析比对可疑交易特征，初步判断三笔汇入资金为涉诈资金，并快速对账户采取了管控措施，同时该行工作人员及时将该可疑线索上报公安机关研判，并根据公安机关的指导对账户进行了紧急止付，最终35万涉诈资金没有成功转出。
下一步，邮储银行贵港市分行将以此次事件为契机，加强总分联动、警银联动，将不断通过科技赋能，切实做好电诈防控相关工作，坚持以人民为中心，增强反诈工作的责任感和使命感，为人民群众筑起一道守护账户资金安全的“防火墙”，以实际行动守护人民群众的“钱袋子”。 |
