5月31日上午10点半左右，一名60多岁的老年客户来到邮储银行桂平市人民路支行要求领取现金，工作人员按照大额支取现金工作要求向客户核实取现用途，并发现其账户于当日10点06分从他行汇入一笔款项。在必要的询问和核实过程中，客户对于基本的问题都答不出来，而且还故意避开工作人员走到窗口几米外去打电话，行为很是可疑。随后营业主管便引导客户到洽谈室作进一步核实。期间，营业主管发现该客户时不时看手机，神情慌张，加之银行账户的异常情况，判断该客户的银行账户极有可能被不法分子利用进行资金转移，随后打电话报警。
民警到达网点将该客户带回公安局作进一步调查后，银行立即收到该账户被公安机关冻结的信息。经核查，该银行账户确实被不法分子利用进行资金转移，在取现过程中，工作人员以丰富的反诈经验成功识破并堵截涉诈资金转移，网点员工负责任的态度和工作的严谨性值得肯定。
随着人们反诈意识的提高，不法分子逐渐将目光转移到老年人等反诈意识较为薄弱的群体身上，利用其账户转移涉诈资金。下一步，邮储银行将继续严格落实“断卡”行动规定，积极配合公安机关打击电信网络诈骗，进社区下乡镇并行，加强对于出租出借银行卡危害性的宣传，共同维护社会的良好秩序。 |
